حوكمة الشركة

يرى بنك الإمارات دبي الوطني بأن حوكمة الشركة أمر ضروري وفي غاية الأهمية لتحقيق الهدف الرئيسي وهو خلق بيئة عمل سليمة وتحقيق أداء أفضل ونظام متين طويل الأجل لكافة المساهمين. كما تتيح أطر الحوكمة للمجموعة تقليل المخاطر وإدارة التغيير بما يتماشى مع أهدافها الإستراتيجية.

كما تعمل المجموعة على تفعيل أداء مجلس الإدارة في الشركة، وكذلك تعزيز الرقابة الداخلية ومتابعة تنفيذ الاستراتيجيات وتحديد الأدوار والصلاحيات لكل من المساهمين ومجلس الإدارة والإدارة التنفيذية، علاوة على تأكيد أهمية الشفافية والافصاح الدقيق عن المعلومات المستخدمة بشكل مثالي وذلك وفقاً لأفضل الممارسات الدولية.

تعتبر الشفافية والمسؤولية من أهم مقومات نهج عمل بنك الإمارات دبي الوطني نظراً لدورها في التأكد من أن الضوابط الضرورية للإدارة الفعالة للمخاطر والامتثال الرقابي والإفصاح الدقيق حول المعلومات التي يتم استخدامها على النحو الأمثل. كما يعتبر بنك الإمارات دبي الوطني ملتزما بمزاولة عملياته التشغيلية وفقا لأفضل الممارسات الدولية.

يعزز بنك الإمارات دبي الوطني العلاقات المهنية الممتازة داخليا بين مجلس الإدارة ولجانه وفريق الإدارة التنفيذية، وخارجيا بين المساهمين ومصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي والجهات الرقابية الأخرى ومجتمعات الأعمال التي تعمل فيها المجموعة.

ونحن كمجموعة نتقيد بكافة النظم المصرفية العالمية ولوائح مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي وشروط بورصة دبي العالمية. كما تتقيد إدارة المخاطر للمجموعة وإدارة رأس المال بمتطلبات بازل 2 بشكل كامل، وتلتزم بقوانين مكافحة غسيل الأموال الدولية.

كما يلتزم مجلس الإدارة بكل قوة بتشجيع حوكمة الشركات من أجل تحقيق أداء أفضل، مع الحفاظ على التوافق مع القوانين واللوائح التنظيمية. وإلى جانب ذلك، يعتمد مجلس الإدارة استخدام أدوات مبتكرة في أنظمة الحوكمة والإمتثال بما يتماشى مع أفضل ممارسات الشركات.

مجلس الإدارة ولجانه

مجلس الإدارة

يجتمع مجلس إدارة بنك الإمارات دبي الوطني بشكل دوري بما لا يقل عن خمس اجتماعات في السنة، ويتضمن الاجتماع تسعة أعضاء بارزين في مجتمع الأعمال الإماراتي، وجميعهم قادة في قطاعات الأعمال التي يعملون فيها.

وبصفته أمين سر الشركة للمجموعة، يساعد السيد/ حمد خلف الحوسني مجلس الإدارة في ضمان الوفاء بالالتزامات التنظيمية ومتطلبات حوكمة الشركات.

وكما هو منصوص عليه في بنود النظام الأساسي لبنك الإمارات دبي الوطني، فإن مجلس الإدارة مسؤول عن التوجيه العام والإشراف والرقابة على بنك الإمارات دبي الوطني. وتغطي ولاية المجلس جدول أعمال رسمي للاستراتيجية الشاملة والإشراف علی الهيكل المؤسسي والتقارير المالية والضوابط الداخلية وسياسات إدارة المخاطر بالإضافة إلی الموافقة علی التقرير السنوي وتوزيعات أرباح الشركة. ويشكّل أعضاء مجلس الإدارة توازناً مناسباً يشمل مدراء تنفيذيين وغير تنفيذيين ومستقلين.

• يشمل مجلس إدارة بنك الإمارات دبي الوطني

  الاسم	المنصب
  سمو الشيخ أحمد بن سعيد آل مكتوم	رئيس مجلس الإدارة
  السيد/ هشام عبدالله القاسم	نائب رئيس مجلس الإدارة
  السيد/ حسين حسن ميرزا الصايغ	عضو
  السيد/ بطي عبيد بطي المـــلا	عضو
  السيد/ شعيب مير هاشم خـــــوري	عضو
  السيد/ محمد حمد عبيد خميس الشحي	عضو
  السيد/ محمد هادي أحمد الحسيني	عضو
  السيد/ سالم محمد إبراهيم عبيد الله	عضو
  السيد/ علي حميد علي العويـــس	عضو

  لجان مجلس الإدارة

  هناك خمس لجان تابعة لمجلس الإدارة تجتمع بشكل منتظم لإدارة نشاطات بنك الإمارات دبي الوطني بالنيابة عن مساهميه.

• لجنة المجلس التنفيذي

  الاسم	المنصب
  السيد/ هشام عبدالله القاسم	الرئيس
  السيد/ شعيب مير هاشم خوري	عضو
  السيد/ محمد حمد عبيد الشحي	عضو
  السيد/ محمد هادي أحمد الحسيني	عضو
  السيد/ علي حميد علي العويس	عضو

  تعمل هذه اللجنة بالتصرف نيابة عن مجلس الإدارة لمعالجة المسائل العاجلة التي تنشأ بين اجتماعات مجلس الإدارة العادية في الحالات التي لا يمكن فيها عقد اجتماع لمجلس الإدارة، ولها صلاحيات مجلس الإدارة من حيث الرقابة والإشراف على شؤون مجموعة بنك الإمارات دبي الوطني.

• لجنة المجلس للتدقيق

  الاسم	المنصب
  السيد/ حسين حسن ميرزا الصايغ	الرئيس
  السيد/ شعيب مير هاشم خوري	عضو
  السيد/ محمد حمد عبيد الشحي	عضو
  السيد/ محمد هادي أحمد الحسيني	عضو
  السيد/ سالم محمد إبراهيم عبيد الله	عضو

  تجتمع هذه اللجنة بصورة ربع سنوية، وتتحمل مسؤولية ضمان مراقبة الجودة في إعداد التقارير المالية وعملية الامتثال لمجموعة بنك الإمارات دبي الوطني. تقوم لجنة التدقيق التابعة لمجلس الإدارة بالإشراف على آليات الرقابة الداخلية والأنظمة المعمول بها ومراقبتها في ما يخص التقارير المالية وضمان الامتثال القانوني والتنظيمي في المسائل المالية. كما أن اللجنة مسؤولة عن صياغة السياسات المتعلقة بالتدقيق الداخلي ، والإشراف على عملية إعداد التقارير المالية ، وتوفير الرقابة والتواصل مع المدققين الخارجيين والداخليين بالمجموعة.

  يرجى الضغط هنا للإطلاع على ميثاق التدقيق الداخلي.

• لجنة المجلس للمخاطر

  الاسم	المنصب
  السيد/ هشام عبدالله القاسم	الرئيس
  حسين حسن ميرزا الصايغ	عضو
  السيد/ بطي عبيد بطي الملا	عضو
  السيد/ سالم محمد إبراهيم عبيد الله	عضو
  السيد/ علي حميد علي العويس	عضو

  تعنى هذه اللجنة بمسؤولية وضع نهج العمل الكلي للمجموعة والموافقة على جميع اطر عمل إدارة المخاطر. وتشرف المجموعة على تأسيس وتشغيل أنظمة إدارة المخاطر وتلقي المراجعات الدورية حول كفاءتها. وتتولى كذلك المسؤولية عن إطار حوكمة المخاطر المؤسسية للمجموعة والتي تشمل مراجعة واعتماد ومراقبة مختلف إجراءات إدارة المخاطر للمجموعة ومستوى قدرة المجموعة على تحمل المخاطر والتشكيلة الكلية للمخاطر. وتشرف اللجنة أيضاً على الأنشطة المتعلقة باتفاقية بازل 2 و 3، وتجتمع اللجنة كل ثلاثة أشهر.

• لجنة المجلس للترشيحات والمكافآت

  الاسم	المنصب
  السيد/ بطي عبيد بطي الملا	رئيس
  السيد/ محمد هادي أحمد الحسيني	عضو
  السيد/ علي حميد علي العويس	عضو
  السيد/ محمد حمد عبيد الشحي	عضو

  تقوم هذه اللجنة بمراجعة وإرشاد الإدارة حول القرارات الاستراتيجية للموارد البشرية التي تتعلق بالتخطيط للتدرّج التنفيذي واستراتيجية التوطين وتعيينات الإدارة العليا وسياسات المكافآت. وتجتمع هذه اللجنة كل ثلاثة أشهر وتضمن ممارسة سياسات الموارد البشرية للمجموعة بطريقة مهنية وأخلاقية.

• لجنة المجلس للائتمان والاستثمار

  الاسم	المنصب
  السيد/ هشام عبدالله القاسم	الرئيس
  السيد/ شعيب مير هاشم خوري	عضو
  السيد/ محمد هادي أحمد الحسيني	عضو
  السيد/ سالم محمد إبراهيم عبيد الله	عضو
  السيد/ علي حميد علي العويس	عضو

  تجتمع هذه اللجنة حسب متطلبات العمل لمراجعة المخاطر الإئتمانية والمحافظ الاستثمارية للمجموعة واعتمادها. تدعم هذه اللجنة ذات المهارات التخصصية العالية لجنة المجلس التنفيذي ولجنة المجلس للمخاطر في إدارة الائتمان ومخاطر الاستثمار بفاعلية. كما تشرف على عمليات إدارة مخاطر الائتمان للمجموعة ومراجعة الأداء الائتماني لعدد من المحافظ الرئيسية، وذلك لضمان توافق تصنيف مخاطر الائتمان مع استراتيجية الأعمال ومستوى القدرة على تحمل المخاطر.

• فريق اللجنة التنفيذية

  تقوم اللجنة التنفيذية للإدارة بإدارة أنشطة المجموعة بطريقة تتماشى مع استراتيجية الأعمال ومستوى القدرة على تحمل المخاطر ومكافآت الأداء وغيرها من السياسات التي يضعها مجلس الإدارة. تقوم اللجنة التنفيذية بإطلاع المجلس بشكل دوري على آخر المستجدات ذات الصلة بالمسائل المهمة ومن ضمنها التغيرات في استراتيجية الأعمال والقدرة على تحمل المخاطر وأداء المجموعة ووضعها المالي وحالات الإخلال بحدود المخاطر أو لوائح الامتثال والفشل في تطبيق الضوابط الداخلية والمخاوف القانونية أو التنظيمية. وتجتمع هذه اللجنة مرتين شهرياً.