إيجاد كل ما يتعلق بمنتجاتنا, البحث عن الأسئلة أكثر شيوعية و أكثر
اكتب استفسارك في البحث أعلاه واضغط على "Enter" للاطلاع على النتائج

جرب كتابة "تفعيل البطاقة "

 

دخول العملاء

الخدمات المصرفية عبر الانترنت
سجّل دخولك لإدارة شؤونك المصرفية
سمارت بيزنيس منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE" خدمات الوساطة
Emirates NBD
دخول العملاء
سجّل دخولك لإدارة شؤونك المصرفية
الخدمات المصرفية عبر الانترنت
سمارت بيزنيس منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE" خدمات الوساطة
البحث
اختر الموقع / English
EN     
  • الصفحة الرئيسية
  • الخدمات الشخصية
  • الخدمات المميزة
  • الخدمات الخاصة
  • خدمات الأعمال
  • الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات
  • نبذة عنّا
  • مركز الأمن
  • الصفحة الرئيسية
  • الخدمات الشخصية
    • الصفحة الرئيسية للخدمات الشخصية
    • الحسابات
      • نظرة عامة على الحسابات
      • الحساب الجاري
      • حسابات التوفير والودائع
      • استثمار الذهب
      • الحساب المميّز
      • الحسابات الإسلامية
      • زائر جديد في الإمارات
      • افتح حسابك
    • الباقات المصرفية
      • نظرة عامة على الباقات المصرفية
      • باقة إماراتي
      • بيوند
      • بلاس
      • بلس ماكسيمايزر
      • الباقات الخاصة
    • البطاقات
      • نظرة عامة على البطاقات
      • البطاقات الائتمانية
      • بطاقات مسبقة الدفع
      • بطاقات الخصم
      • البطاقات التجارية
      • عروض ديلز
      • المكافآت
      • حماية البطاقات
      • الدفع باستخدام تقنية عدم التلامس
      • احصل على بطاقتك
    • حلول الثروة والتأمين
      • نظرة عامة على حلول الثروة والتأمين
      • نهجنا
      • تنمية ثروتك
      • خطّط للمستقبل
      • خطط التأمين
      • خطة الإستثمار الشهري
      • إنفيست ديلي
      • قدّم طلبك الآن
    • القروض
      • نظرة عامة على القروض
      • القروض الشخصية
      • قروض السيارات
      • القرض السكني
      • السحب على المكشوف
      • قدّم طلبك الآن
    • طرق إجراء المعاملات المصرفية
      • نظرة عامة على الطرق المصرفية
      • المصرفية عبر الإنترنت
      • الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك
      • خدمة الدردشة المصرفية
      • الخدمات المصرفية الصوتية
      • الخدمات المصرفية عبر الهاتف
      • كشف الحساب الإلكتروني
      • الصراف الآلي التفاعلي
      • الدفعات الإلكترونية
      • الفروع وأجهزة الصرف الآلي
    • صرف العملات الأجنبية
      • نظرة عامة على العملات الاجنبية
      • خدمة التحويل((دايركت ريمت))
      • المبالغ النقدية بالعملات الأجنبية
      • حسابات الودائع الثابتة والعملات الأجنبية
      • السندات تحت الطلب
      • بطاقة غلوبال كاش
      • إرسال التحويل البرقي
      • استلام التحويل البرقي
      • التحويل من حساب إلى حساب ضمن بنك الإمارات دبي الوطني
      • ويسترن يونيون
    • العروض الترويجية
    • عروض ديلز
    • SkyShopper
    • موقع النماذج والطلبات
    • زائر جديد في الإمارات
    • الآلات الحاسبة
    • الدعم
  • الخدمات المميزة
    • الصفحة الرئيسية للخدمات المميزة
    • جديد في الخدمات المصرفية المميزة ؟
    • الخدمات المصرفية عبر تطبيق الهاتف المتحرّك
    • جديد في الخدمات المصرفية المميزة ؟
      • نظرة عامة حول الخدمات المميزة
      • ابدأ رحلتك مع الخدمات المصرفية المميزة واقطف ثمار نجاحك
    • الخدمات المصرفية عبر تطبيق الهاتف المتحرّك
      • نظرة عامة على الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك
      • تطبيق فريد من نوعه للخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرّك لتجربة مصرفية بمنتهى الراحة في متناول يديك أينما كنت
    • الحلول المصرفية
      • نظرة عامة على الحلول المصرفية
      • الحسابات
      • الحساب الجاري
      • حساب التوفير
      • الودائع
      • الحسابات الإسلامية
      • البطاقات
      • تسهيلات القروض والسحب على المكشوف
      • القروض الشخصية
      • قروض السيارات
      • القرض السكني
      • السحب على المكشوف
      • صرف العملات الأجنبية
      • خزائن الإيداع الآمنة
      • باقة إماراتي
    • حلول الثروات
      • نظرة عامة على حلول الثروة
      • نهجنا
      • تنمية ثروتك
      • خطّط للمستقبل
      • مركز المعرفة
      • التداول المباشر
    • روابط مفيدة
      • تعرف على مدير علاقاتك
      • مراكز الخدمات المصرفية المميزة
      • جدول الأسعار
      • قابل مدير علاقاتك/ تحدّث معه عبر الهاتف
      • إستبيان تقييم مدير العلاقات
      • أدوات
      • حاسبة التعليم
      • حاسبة قروض السيارة
      • حاسبة التقاعد
      • حاسبة القروض الشخصية
    • عروض ديلز
    • موقع النماذج والطلبات
    • الدعم
  • الخدمات الخاصة
    • الخدمات الخاصة نظرة عامة
    • نظرة عامة
      • في اللحظة التي يعتقد فيها الجميع بأنك قد وصلت إلى القمة، ستسأل نفسك: "ماذا بعد؟".
    • حلول مخصصة
      • حلول مخصصة نظرة عامة
      • الخدمات الاستثمارية
      • الائتمان وتخطيط الملكية
      • ذي لونشباد The LaunchPad
      • بطاقات الائتمان
      • بطاقة Marriott Bonvoy الائتمانية
      • بطاقة سكاي واردز إنفينيت الائتمانية
      • بطاقة U من إعمار إنفينيت الائتمانية
      • بطاقة فيزا إنفينيت الائتمانية
      • بطاقات الخصم
      • بطاقة الخصم سكاي واردز
      • بطاقة الخصم فيزا إنفينيت
    • ركن المسؤول الرئيسي للاستثمار
    • ركن المسؤول الرئيسي للاستثمار
      • ركن المسؤول الرئيسي للاستثمار نظرة عامة
      • أحدث التقارير ورؤى الاستثمار من مكتب المسؤول الرئيسي للاستثمار
    • طرق التعامل المصرفي
    • طرق التعامل المصرفي
      • طرق التعامل المصرفي نظرة عامة
      • الخدمات المصرفية عبر الانترنت
      • الخدمات المصرفية عبر تطبيق الهاتف المتحرك
    • اتصل بنا
    • اتصل بنا
      • اتصل بنا نظرة عامة
      • دائما على استعداد للمساعدة
    • جدول الرسوم والأجور
      • حسابات المحفظة
      • المعاملات المصرفية
    • مركز التنزيل
      • عروضنا الأساسية
      • الائتمان وتخطيط الملكية
    • مركزالنماذج والطلبات
  • خدمات الأعمال
    • الصفحة الرئيسية لخدمات الأعمال
    • ابدأ مسيرة نجاحك
    • باقات الأعمال
      • نظرة عامة على باقات خدمات الأعمال
      • الخدمات المصرفية للأعمال
      • الخدمات المصرفية بلس
      • باقة الخدمات المصرفية سيلكت
    • حسابات الأعمال
      • نظرة عامة على حسابات الأعمال
      • الحساب الجاري
      • حساب الودائع الثابتة
      • حساب الودائع تحت الطلب
    • بطاقات الأعمال
      • نظرة عامة على بطاقات الأعمال
      • بطاقة الأعمال الائتمانية
      • مكافآت الأعمال
      • بطاقة الخصم فيزا سيغنتشر للأعمال
      • بطاقة فيزا الائتمانية للأعمال
    • إدارة أعمالك
      • نظرة عامة على إدارة أعمالك
      • خدمات إدارة النقد
      • الدفعات
      • التحصيل
      • إدارة السيولة
      • الخزينة
      • العقود والمبادلات وخيارات العملات
      • اتفاقيات السعر الآجل
      • الودائع والسندات المهيكلة
      • ودائع العملات المزدوجة
    • ندعم عملياتك ونعزز نمو شركتك
      • نظرة عامة على تمويل أعمالك
      • رأس المال العامل
      • غير مموّل
      • مموّل
      • التمويل طويل الأجل
      • القروض لأجل
      • الرهون
      • قروض المركبات
      • القروض مقابل الذهب
      • تمويل المشاريع
    • خدمات مصرفية في متناولك
      • نظرة عامة على الطرق المصرفية
      • سمارت بيزنس
      • منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE"
      • "سمارت تريد - smartTRADE"
      • الخدمات المصرفية عبر الهاتف
      • الفروع و المراكز
    • حلول الثروات
      • نظرة عامة على حلول الثروة
      • نهجنا
      • تنمية ثروتك
      • خطّط للمستقبل
      • مركز المعرفة
    • روابط مفيدة
      • جدول الأسعار
      • إستبيان تقييم مدير العلاقات
    • موقع النماذج والطلبات
    • الدعم
  • الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات
    • الصفحة الرئيسية لخدمات الشركات
    • الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات
      • نظرة عامة على خدمات الشركات
      • مجموعة كاملة من المنتجات والحلول المصمّمة للشركات والمؤسسات المالية
      • مجموعة الخدمات المصرفية للشركات
      • مجموعة المؤسسات المالية
    • الخدمة المصرفية الاستثمارية
      • نظرة عامة على الخدمات المصرفية الاستثمارية
      • القروض المشتركة والتمويل المركّب
      • أسواق الدينَ
      • تمويل الشركات
    • الحلول المالية
    • الحلول المالية
      • نظرة عامة على الحلول المالية
      • حلول مصممة للعملاء من الشركات المحلية والدولية
    • الخدمات المصرفية الإسلامية
    • الخدمات المصرفية الإسلامية
      • نظرة عامة على الخدمات المصرفية الإسلامية
      • حلول متوافقة مع الشريعة الإسلامية لعملاء الشركات
    • منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE"
    • منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE"
      • نظرة عامة على منصة "بيزنس أونلاين – businessONLINE"
      • بيزنس أون لاين هو نظام جديد بيئي رقمي شامل, يعمل على تسهيل العمليات والإجراءات التجارية اليومية
    • المعاملات المصرفية
      • نظرة عامة على المعاملات المصرفية
      • خدمات إدارة النقد
      • خدمات التجارة
      • سمارت بيزنس
      • سمارت تريد - smartTRADE
      • أجهزة الإيداع النقدي الذكية
    • الدراسات والأبحاث
    • الدراسات والأبحاث
      • الاستفادة من الأسواق العالمية والإقليمية ونظرتنا إلى العوامل التي تؤثر عليها وتحدّد توجهاتها
      • نظرة عامة على البحث
    • الأسواق العالمية والخزينة
    • الأسواق العالمية والخزينة
      • نقدم مجموعة دائمة الاتساع من منتجات الخزينة والمنتجات الخاصة بالأسواق العالمية
      • نظرة عامة على الأسواق العالمية والخزينة
    • اتّصل بنا
    • روابط مفيدة
      • جدول الرسوم والأسعار
      • مراكز شرف للصرافة – خدمة الإيداع
      • تعريفة التمويل التجاري
      • تسجيل الدخول على "سمارت بيزنس"
      • تسجيل الدخول على "سمارت ديل"
      • التعليمات المعيارية للتسوية
      • أسعار الذهب والفضة
      • شهادات الذهب
      • أسعار الودائع الثابتة
      • معدلات ابور سايبور
    • موقع النماذج والطلبات
  • نبذة عنّا
    • الصفحة الرئيسية لنبذة عنا
    • من نحن
      • من نحن
      • من نحن
      • رؤيتنا، مهمتنا و قيمنا
      • ميثاق خدماتنا
      • الجوائز
      • مجلس الإدارة
      • فريق الإدارة
      • معلومات مفصلة عن الشركة
      • شهادة الامتثال
      • العقوبات والحظر
      • حوكمة
      • الرعاية والفعاليات
    • علاقات المستثمرين
      • نظرة عامة على علاقات المستثمرين
      • المعلومات المالية
      • التقارير السنوية
      • النتائج ربع السنوية
      • أبرز النتائج المالية
      • شرائح توضيحية
      • معلومات المساهمين
      • الاجتماع السنوي العام
      • تاريخ الحصول على الحصص
      • حصص الأسهم غير المطالب بها
      • سعر السهم والأدوات
      • تغطية المحللين
      • تقييمات الإجماع
      • احصائيات الملكية
      • محفظة المستثمر
      • التقديرات والدين
      • الجدول
    • المسؤولية الاجتماعية للشركة
      • نظرة عامة على المسؤولية الاجتماعية للشركات
      • استثماراتنا الاجتماعية
      • #معا_بلا_حدود
      • إمكانية الوصول والشمول
      • شبكة التوظيف
      • #moneywise
      • مصرفي ليوم واحد
      • الأهداف الذكية
      • حملة التوعية الأمنية
      • برنامج المبادلون للتطوع
      • الإحسان
      • أخبار المسوؤلية الاجتماعية للشركات
      • للمسؤولية الإجتماعية للشركات النشرة الإخبارية
      • الجوائز و شهادات التقدير
      • تقرير الاستدامة
      • اتصل بنا
    • الوظائف
    • الوظائف
      • هل تعتقد أنك تمتلك الكفاءة اللازمة لترتقي بمسيرتك المهنية معنا؟ إذا كان جوابك نعم انضم إلينا!
      • ظرة عامة على الوظائف
    • الأخبار
    • اتّصل بنا
    • فروعنا وأجهزتنا
    • IBAN – رموز السويفت
  • المصرفية عبر الإنترنت
  • الخدمات المصرفية عبر الهاتف المتحرك
  • فروعنا وأجهزتنا
  • خدمة العملاء
  • مركز الأمن
  • اختر الموقع / English
إغلاق

اختر لغتك

Change to English عربي

بنك الإمارات دبي الوطني دولياً

دولة الإمارات العربية المتحدة
عربي -English
المملكة العربية السعودية
عربي - English
جمهورية مصر
عربي - English
سنغافورة
عربي - English
المملكة المتحدة
English
الهند
English

مواقعنا الالكترونية

SkyShopper.com
English
شركة الإمارات دبي الوطني لإدارة الأصول
عربي - English
Emirates NBD Research
English
شركة الإمارات دبي الوطني للأوراق المالية
عربي - English
شركة الإمارات دبي الوطني للعقارات
عربي - English
شركة الإمارات دبي الوطني "ريت"
عربي - English
الإمارات دبي الوطني كابيتال السعودية
عربي - English
إغلاق  

تحميل تطبيق بنك الإمارات دبي الوطني للهاتف المتحرك

لم يكن فتح الحساب بهذه السهولة
يمكنك الآن فتح حسابك على الفور بإستخدام هاتفك الذكي.

امسح رمز الاستجابة السريعة للبدء

أو

تابع طلبك عبر الإنترنت

تقدم بطلب فتح الحساب باستخدام متصفحك

افتح حسابك معنا

استخدم بيانات الهوية الرقمية الخاصة بك لملء الطلبات بشكل أسرع.

يرجى التأكد بأن لديك:

رقم هاتف متحرك إماراتي نشط

السن 18 وما فوق

الهوية الإماراتية وجواز السفر

مستندات إثبات الدخل

5000 درهم كحد أدنى للراتب

افتح حسابك معنا

العقوبات والحظر

شرح مبسط للوائح المعقدة

عند الانخراط في العمل التجاري، يصعب على المرء الإلمام بمختلف جوانب القواعد واللوائح التنظيمية. لذا يبذل بنك الإمارات دبي الوطني ما بوسعه لمساعدة عملائه في فهم التأثيرات التي قد تحدثها هذه التغييرات على أعمالهم.

وفي هذه الصفحة، يقدم البنك ملخصاً مبسطاً عن العقوبات وعمليات الحظر– كيفية عملهما، وما هي الالتزامات الخاصة بأصحاب الأعمال التجارية والعقوبات المحتملة المترتبة على عدم التزامهم.

وبالرغم من أن معظم الشركات نادراً ما تتأثر بالعقوبات والحظر، إلا أن النتائج المترتبة عن الإخلال بالقواعد قد تكون صارمة. لذا نوصي بدراسة هذه الصفحة بعناية والحصول على مشورة قانونية مستقلة، إن لزم الأمر، قبل إبرام أي اتفاقية مع عملاء دوليين أو مع وكلائهم.

  • ما هي العقوبة؟

    العقوبة هي قيد يفرض على بلد ما، أو شخص معين، أو كيان قانوني، أو مؤسسة. وتستخدمها الحكومات كأداة من أدوات السياسة الخارجية غير العنيفة لمكافحة الأنشطة غير القانونية مثل الجرائم المالية، انتهاكات حقوق الإنسان، إيواء المجرمين الدوليين، تطوير الأسلحة النووية والإرهاب.

    تؤثر العقوبات على المؤسسات المالية مثل بنك الإمارات دبي الوطني (وعملائه) لأنها تفرض قيوداً وضوابط على حركة السلع، والخدمات والأموال. لذا فإننا، وعملائنا، ملزمون قانونياً بالامتثال للعقوبات التي تفرضها السلطات القضائية ذات الصلة. وتشمل القيود المرتبطة بالعقوبات عادة ما يلي:

    • حظر تحويل الأموال من و/أو إلى بلد يخضع لعقوبات و/أو مواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة؛
    • تجميد أصول أي حكومة، هيئة، فرد أو مقيم في بلد يخضع لعقوبات؛
    • حظر أنواع محددة من الأنشطة؛
    • فرض حظر على السفر؛ و
    • قيود أخرى مالية ودبلوماسية.

     

  • ما هو الحظر؟

    الحظر هو قيد فردي أو جماعي يفرض على استيراد وتصدير السلع، أو المواد، أو رأس المال، أو الخدمات من أو إلى بلد معين أو مجموعة بلدان. ويتشابه الحظر مع العقوبات من حيث أنه يمثل عوائق قانونية أمام التجارة.

    لذا فإننا، وعملائنا، ملزمون قانونياً بالامتثال للحظر الذي تفرضه السلطات القضائية ذات الصلة.

     

  • ما هو الجزاء المترتب على عدم الامتثال للعقوبات أو الحظر؟

    تعتبر مخالفة العقوبات أو الحظر، أو التعامل مع مواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة، من الجرائم الخطرة التي تستوجب فرض عقوبات صارمة، مثل حجز السلع، فرض غرامات كبيرة، والإيداع في السجن.

    ويأتي في طليعة ذلك، تعرض معاملاتك وأعمالك للمخاطر. على سبيل المثال، مصادرة الدفعات الخاصة بك أو تجميد أموالك، الأمر الذي قد يحد من سيولتك النقدية. وقد تخضع أيضاً لإجراءات العناية الواجبة المشددة من جانب الجهات التنظيمية، والمؤسسات المالية، والأطراف المقابلة على معاملاتك وأنشطتك المستقبلية، أو رفض المؤسسات المالية تنفيذ معاملاتك بالنيابة عن شركتك. كل هذا قد يؤدي في نهاية المطاف إلى الإضرار بسمعتك التجارية إضراراً كبيراً.

  • ما هي المعاملات التي يتوجب علي الحذر منها؟

    إذ كنت أنت، أو شركتك، منخرط في أي من المعاملات التالية، فقد تكون عرضة للخطر:

    • إجراء دفعة لشخص يخضع لعقوبات أو مقاطعات (مواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة)؛
    • إجراء دفعة لشخص يقيم في بلد يخضع لعقوبات، حتى لو كان حسابه موجود في بلد لا يخضع لعقوبات.
    • اشتمال حركة الأموال أو السلع في معاملتك التجارية على طرف يخضع لعقوبات أو مقاطعات (على سبيل المثال، شركات الطيران، البنوك، سفن الشحن والموانئ).
    • مخاطر الشحن العابر. تؤثر بعض العقوبات على تصنيف ومعالجة السلع حتى لو كانت تمر فقط عبر بلد يخضع لعقوبات، على سبيل المثال، مرور السلع عبر إيران إلى وجهة في بلد ثالث قد يجعلها سلع ذات منشأ إيراني من منظور الامتثال للعقوبات الأمريكية.

     

  • أنواع العقوبات المختلفة

    عقوبات متعددة الأطراف – هي العقوبات التي تعتمدها أكثر من دولة ضد دولة أخرى. وتصدر عادة عن هيئات أممية عليا مثل مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة (UNSC)، الاتحاد الأوروبي، أو جامعة الدول العربية.

    العقوبات المستقلة – هي العقوبات التي تعتمدها دولة واحدة فقط ضد دولة أخرى. وتصدر عادة عن هيئات حكومية محلية مثل مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة بالولايات المتحدة الأمريكية (OFAC)، مكتب الصناعة والأمن في وزارة التجارة الأمريكية (BIS)، وزارة خزانة صاحبة الجلالة بالمملكة المتحدة (HMT).

    لا تفرض العقوبات دائماً على البلد بأكمله؛ وهناك أشكال متنوعة للعقوبات المستهدفة، بما في ذلك العقوبات التي تطال مواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة (SDNs).

  • المواطنين المحددة أسمائهم بصفة خاصة (SDNs)

    المواطنين المحددة أسمائهم بصفة خاصة هم أفراد أو كيانات (مثل المؤسسات المالية أو الشركات أو سفن الشحن أو الموانئ أو شركات الطيران) وقد يكونون موجودين في أي مكان من العالم.

    تحدد السلطات المواطنين المحددة أسمائهم بصفة خاصة لعدة أسباب: ارتباطهم بانتهاكات متعلقة بحقوق الإنسان، انتشار الأسلحة النووية، الإرهاب، تجارة المخدرات، المنظمات الإجرامية العابرة للحدود، أو دعمهم لأنظمة خاضعة لعقوبات.

    وفي معظم الحالات، تعتبر الكيانات التي تعود ملكيتها لمواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة أو مرتبطة بمواطنين محددة أسمائهم بصفة خاصة من المواطنين المحددة أسمائهم بصفة خاصة SNDs.

  • السلع والخدمات

    تتراوح السلع والخدمات الخاضعة لعقوبات عامة ما بين الأسلحة والماس الخام وحتى توفير التعليم العالي في علوم محددة. وتشمل العقوبات توريد هذه السلع أو الخدمات وبيعها، ونقلها، وتحويلها، وصيانتها، وتوفير التدريبات الخاصة بها، وتشمل كذلك تحويلات الأموال المتعلقة بالتجارة بها.

  • حظر الأسلحة

    يحرم حظر تجارة الأسلحة المتاجرة بعدد معين من الأسلحة فضلاً عن المنتجات والتقنيات التي قد يتم استخدامها عادة لأغراض مدنية لكنها ذات تطبيقات عسكرية (السلع ذات الاستخدامات المزدوجة). وتتطلب هذه المواد عادة الحصول على ترخيص تجاري لتصديرها.

  • مواكبة التغييرات

    تشير طبيعة العقوبات وعمليات الحظر إلى أنها تخضع لتغييرات متكررة وأحياناً مفاجئة. فضلاً عن إمكانية فرضها في أي وقت من قبل أي دولة، أو منظمة دولية، أو هيئة وطنية عليا. ويكون أثرها فوري عموماً.

    ويجب على جميع المؤسسات المالية ضمان امتثالها لنظم العقوبات والحظر المعمول بها. إذ إن الإخفاق في ذلك قد يؤدي إلى فرض إجراءات تنظيمية كبيرة، أو غرامات، أو تهم جنائية في دولة الإمارات العربية المتحدة أو في أي مكان آخر، فضلاً عن إلحاقها ضرراً كبيراً بالسمعة.

    لهذا السبب، قد نطلب نحن، أو البنوك التي نتراسل معها، بعض المعلومات عن طبيعة معاملاتك وأنشطتك التجارية، لتحديد ما إذا كنت ملتزماً بنظم العقوبات والحظر الحالية.

    وفي حال لم تزودنا بكافة المعلومات التي نطلبها منك، فإنه لن يكون بمقدورنا استكمال معاملاتك المالية وإتمام علاقتك مع مصرفنا نظراً لأن سمعة مجموعة واسعة من المؤسسات المالية قد تكون على المحك.

  • التحايل

    التحايل هو اتخاذ إجراء محدد لتفادي كشف انخراط مواطن محدد اسمه بصفة خاصة أو بلد خاضع لعقوبات في معاملة تجارية ما. وهذا قد يتضمن على سبيل المثال:

    • إغفال أو تغيير التفاصيل في تعليمات الدفع
    • تغيير أو تزوير ميناء الشحن أو ميناء التفريغ على بوليصة الشحن أو المطارات أو بوليصة الشحن الجوي
    • توجيه الدفع عبر شخص ثالث غير ذي صلة أو ليس لديه مشاركة أو اهتمام تجاري ظاهر في المعاملة التجارية
    • تقديم وثائق مزورة أو تم التلاعب بها لدعم المعاملة التجارية

    قد تعتبر كافة الأنشطة المذكورة أعلاه نشاطاً جنائياً/احتيالياً وجريمة بموجب القوانين الاتحادية.

    يتخذ بنك الإمارات دبي الوطني، والبنوك المراسلة الخاصة به، موقفاً صارماً للغاية حيال هذه الأنشطة وفي حال تحديد أي منها فمن المرجح أن يتم إنهاء العلاقة مع العميل والقيام في معظم الحالات بإنهاء العلاقات الأخرى مع الأطراف المتورطة.

    كما نرفض نحن وبنوكنا المراسلة على الأرجح التعامل مع أي معاملات أخرى تشمل مثل هذه الشركات.

  • من الذي ينفذ العقوبات والحظر؟

    الإمارات العربية المتحدة – يتولى البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة مسؤولية تنفيذ الحظر والعقوبات الصادرة عن الأمم المتحدة، وجامعة الدول العربية، وغيرها من العقوبات والحظر من حين لآخر داخل القطاع المصرفي الإمارات.

    الاتحاد الأوروبي – ينفذ الاتحاد الأوروبي العقوبات والحظر (المشار إليها عادة في الاتحاد الأوروبي بـ التدابير التقييدية) بموجب إطار السياسة الخارجية والأمنية المشتركة (CFSP). وتطبق العقوبات وعمليات الحظر الصادرة عن الاتحاد الأوروبي على جميع الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي.

    المملكة المتحدة – تتولى خزينة صاحبة الجلالة (HMT) مسؤولية تنفيذ وإدارة العقوبات المالية والحظر في المملكة المتحدة.

    الأمم المتحدة –يتولى مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة مسؤولية تنفيذ العقوبات وعمليات الحظر الصادرة عن الأمم المتحدة. ويتعين على كافة الدول الأعضاء بموجب ميثاق الأمم المتحدة الالتزام بالعقوبات الصادرة عن الأمم المتحدة.

    الولايات المتحدة –يتولى مكتب مراقبة الأصول الأجنبية التابع لوزارة الخزانة الأمريكية (OFAC) المسؤولية الرئيسية عن إدارة وتنفيذ العقوبات وعمليات الحظر المستقلة الصادرة عن الولايات المتحدة، كما يتولى مكتب الصناعة والأمن التابع لوزارة التجارة الأمريكية (BIS) إدارة عدد من العقوبات بالإضافة إلى مراقبة وترخيص الصادرات من الولايات المتحدة الأمريكية.

    يملك بنك الإمارات دبي الوطني مكاتب له في عدد من الدول والمناطق بما في ذلك المملكة المتحدة والاتحاد الأوروبي، ولديه علاقات مقاصة بالعملات الأجنبية مع العديد من البنوك الدولية الرائدة، بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية. لذلك يتعين عليه الامتثال باللوائح التنظيمية الخاصة باختصاصاتها القضائية أيضاً.

 

لمزيد من المعلومات

يرجى الاطلاع على الروابط المدرجة أدناه وطلب المشورة القانونية المستقلة.

إذا كنت لا تزال تملك معاملة محددة تود من بنك الإمارات دبي الوطني النظر فيها ومساعدتك بشأنها، يرجى الاتصال بمدير العلاقات الخاص بك أو بالفرع الذي سيكون بمقدوره توجيه استفسارك إلى القسم المناسب.

نطلب منك عدم الموافقة على المشاركة في أي معاملة قد تكون على صلة ببلد/جهة خاضعة للعقوبات دون التحدث أولاً إلى البنك بشأنها.

هام: تعتبر المعلومات الواردة في هذا الدليل ذات طبيعة عامة وقد تم إعدادها من قبل بنك الإمارات دبي الوطني لمساعدة عملائه على فهم العقوبات وعمليات الحظر. لا يهدف هذا الدليل إلى تقديم مشورة محددة ولا يدعي احتوائه على كافة الأمور المتعلقة بظروفك الخاصة أو بأي معاملة محددة. ونظراً للبيئة المتغيرة والمتطورة المرتبطة بالعقوبات والحظر، فإن هذه المعلومات عرضة للتغيير دون إصدار أي إشعار. لذا ينبغي عليك، على وجه الخصوص، أخذ العلم بأن التعميمات الإماراتية المحددة المتعلقة بالعقوبات الاقتصادية قد يتم إصدارها لمؤسسات بعينها وليس للعامة. ولسنا ملزمين بموجب أي مسؤولية بتحديثه أو تصحيحه. ويجب التحقق من كافة المعلومات من حيث الدقة والعملة والاكتمال. يمكن الحصول على المعلومات الحالية من:

  • الامم المتحدة - https://www.un.org/sc/suborg/en/sanctions/un-sc-consolidated-list
  • الاتحاد الأوربي - http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/index_en.htm
  • المملكة المتحدة - https://www.gov.uk/guidance/sanctions-embargoes-and-restrictions
  • الولايات المتحدة الأمريكية – مكتب مراقبة الأصول - https://www.treasury.gov/resource-center/sanctions/Programs/Pages/Programs.aspx
  • الولايات المتحدة الامريكية – مكتب الصناعة والأمن - https://www.bis.doc.gov/index.php/policy-guidance/country-guidance/sanctioned-destinations

في حال أثارت العقوبات والحظر مشاكل في أعمالك، ننصحك بالحصول على المشورة القانونية المستقلة. .

البيانات الواردة في الموقع الإلكترونية هي بيانات صحيحة في أثناء تقديمها للصحافة.

 

كيف كانت تجربتك عبر الموقع الإلكتروني اليوم؟

فروعنا وأجهزتنا
خدمة العملاء
الشروط والأحكام
آيبان / سويفت
تقدم بطلبك الآن

الأقسام

  • الخدمات الشخصية
  • الخدمات المميزة
  • الخدمات الخاصة
  • خدمات الأعمال
  • الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات

المنتجات

  • الحسابات
  • البطاقات
  • القروض
  • القروض الشخصية
  • القرض السكني
  • قروض السيارات
  • احسب قرضك
  • التأمين
  • صرف العملات الأجنبية

خدمة العملاء

  • اتّصل بنا
  • الأسئلة المطروحة المكررة
  • حدث بياناتك
  • فروعنا وأجهزتنا

الخصوصية والأمن

  • سياسة الأمن و الخصوصية
  • البريد الذي قمنا بإرساله
  • أمن أجهزة الصراف الآلي
  • أمن شبكة الإنترنت

الأدوات وغيرها

  • حاسبات القرض
  • IBAN – رموز السويفت
  • حدث تفاصيل متطلبات معرفة العميل الخاصة بك
  • أسعار الودائع الثابتة
  • أسعار صرف العملات الأجنبية
  • موقع النماذج والطلبات
  • رمز الرووتينغ: 20620103

الشروط والأحكام

  • الشروط والأحكام
  • سياسة ملفات الارتباط (الكوكي)

حول بنك الإمارات دبي الوطني

  • نبذة عنّا
  • المركز الإعلامي والأخبار
  • المسؤولية الاجتماعية للشركة
  • علاقات المستثمرين
  • المعلومات المالية
  • فروعنا وأجهزتنا
  • الوظائف

الأسئلة والأجوبة الشائعة الخاصة بعملية الإبلاغ المشترك

  • العملاء الأفراد
  • العملاء غير الأفراد
حمل تطبيقنا للهاتف المتحرك
تسوق مع SkyShopper
اختر الموقع / English
Emirates NBD Expo Logo
حقوق الطبع © 2021. بنك الإمارات دبي الوطني ش.م.ع. طريق بني ياس ، ديرة ، ص.ب. : 777 ، دبي ، دولة الإمارات العربية المتحدة 2B

أنت تقوم بمغادرة موقع بنك الإمارات دبي الوطني

سيتم توجيهك الآن إلى موقع آخر لعرض هذا المحتوى. لا يتحمل بنك الإمارات دبي الوطني أو أي من الشركات التابعة له المسؤولية عن أي معلومات أخرى ينشرها صاحب الموقع أو الناشر.

سيتم إعادة توجيهك في 5 ثوان

اضغط هنا إذا لم تتم إعادة توجيهك تلقائيًا