خدمات الخزينة في الإمارات | بنك الإمارات دبي الوطني

العقود والمبادلات وخيارات العملات

يساعدك فريق الخزينة على إجراء تحويل بالعملة الأجنبية، في أي وقت وبالطريقة التي تناسبك، ودائماً بالسعر الأفضل لمؤسستك.

العقود الفورية والآجلة

التداول الفوري يعني الشراء أو البيع الفوري لعملة أو سلعة أجنبية. ويعتبر التبادل الفوري من أكثر أنواع تحويل العملات شيوعاً. يتيح لك التداول الفوري ما يلي:

التداول بأكثر من 25 عملة
إدارة سريعة للمدفوعات أو المستحقات الخارجية أو المعاملات التي لا تتضمن التحويل إلى الدولار الأمريكي

إذا كنت مالك شركة، لا شك أنك ترغب بتجنب المخاطر والشكوك المرتبطة بحركات سعر الصرف كلما كان ذلك ممكناً. لذلك, سيساعدك العقد الآجل على القيام بذلك عبر إرجاء عملية تحويل الأموال إلى تاريخ مستقبلي بسعر صرف يتم الاتفاق عليه مسبقاً. مع العقد الآجل، سيكون لديك ما يلي:

أداة تحوط لا تتضمن أي دفعة مقدمة
تأكيد التنفيذ وفقاً لسعر وتاريخ استحقاق متفق عليه مسبقاً

المبادلات

إذا كنت ترغب بالحصول على قرض بعملة أجنبية وبسعر فائدة أفضل مما تحصل عليه عبر الاقتراض المباشر في سوق أجنبية، سوف تحتاج إلى مبادلة العملة. ويمكنك من خلال مبادلة العملة صرف المبلغ الأساسي للقرض والفائدة المستحقة عليه بعملة معينة للمبلغ الأساسي وعملة أخرى للفائدة. باستخدام مبادلة العملة، يمكنك:

الموافقة على صرف المبلغ الأساسي بالسعر الفوري
مبادلة المبلغ الأساسي إما بالسعر السائد أو السعر الفوري أو بسعر متفق عليه مسبقاً
إدارة تدفقاتك النقدية بشكل أفضل

تسمح لك مبادلة سعر الفائدة بالموافقة على صرف دفعات أسعار الفائدة المستقبلية التي تقوم بها على مدار فترة محددة على القروض أو السندات. إن سعر الفائدة بين المصارف في لندن (LIBOR) هو معيار معدلات الفائدة المتداولة قصيرة الأجل، ويتم تحديده بشكل يومي. سيمكنك من خلال مبادلة سعر الفائدة:

إدارة تدفقاتك النقدية والمخاطر المرتبطة بسعر الفائدة بشكل أفضل
عدم صرف المبلغ الأساسي

خيارات العملات

يمنحك خيار صرف العملات الأجنبية (المعروف بخيار العملات) الحق، وبدون أي التزام، بصرف الأموال من عملة لأخرى بسعر متفق عليه مسبقاً في تاريخ محدد. ويتيح لك هذا الخيار الاستفادة من المزايا التالية:

الحق في الشراء والبيع دون أي التزام
المرونة في أخذ القرار باعتماد هذا الخيار وفقاً للظروف
دفع قسط الخيار مقدماً

PromoCardWithHighlights Forward Rate Agreement

اتفاقية السعر الآجل

إذا كنت ترغب بحماية شركتك من التغيرات المستقبلية في أسعار الفائدة، قد تكون اتفاقية السعر الآجل خيارك الأفضل. وتتيح لك اتفاقية السعر الآجل ما يلي:

تجميد سعر الفائدة لفترة متفق عليها تبدأ من تاريخ سداد آجل

تحديد المبلغ الأساسي

التحوط من أجل تجنب مخاطر الفائدة المستقبلية أو تغيرات أسعار الصرف

الودائع والسندات المهيكلة

يوفر لك بنك الإمارات دبي الوطني ميزة الوديعة والمنتج الاستثماري في آنٍ معاً من خلال الوديعة المركبة. وتشمل مزايا هذه الودائع ما يلي:

إمكانية تحقيق عوائد أعلى بالمقارنة مع الودائع الثابتة
إمكانية عرضها ضمن "شرائح" سواء مع فترة عرض ثابتة أو تبقى متوفرة إلى أن يتم الاشتراك في الشريحة بالكامل (يمكن أن تتضمن الشرائح مزايا وعوائد مختلفة)
قد تعتمد العوائد على أداء المنتج الاستثماري الأساسي

تجمع السندات المهيكلة بين السند (لحماية المبلغ الأساسي) والمشتقات. ويشكل السند الشريحة الأكبر من الاستثمار (80% بشكل عام) بينما تساعدك المشتقات في الحصول على قدر أكبر من العوائد. وتشمل مزايا السندات ما يلي:

حماية المبلغ الأساسي المستثمر (إذا تم الاحتفاظ به حتى موعد الاستحقاق)
فترات تتراوح بين 18 شهراً و6 سنوات
عوائد محتملة أعلى من الودائع العادية

ودائع العملات المزدوجة

تتيح لنا ودائع العملات المزدوجة من الخدمات المصرفية للأعمال سداد قيمة وديعتك بعملة مختلفة عند الاستحقاق. ويوفر لك هذا الاستثمار قصير الأجل إمكانية الحصول على عائد أعلى من خلال التحركات الطفيفة لأسعار الصرف. وتشمل مزايا هذه الودائع ما يلي:

مزيج من الوديعة النقدية ووديعة سوق المال مع خيار صرف العملات الأجنبية
يمكن تحويل رأس المال والفائدة إلى عملة بديلة
كما زادت المخاطر ارتفع العائد المحتمل
يعتمد العائد على العديد من المتغيرات بما في ذلك زوج العملات، فترة الإيداع، أسعار الفائدة في السوق وتقلبات أسعار العملات المستخدمة

More تطبيق

قروض السيارات