اختر الموقع / English اختر لغتك
Change to English عربي
بنك الإمارات دبي الوطني دولياً
ما هي KYC/ ولماذا يجب استيفاء متطلبات معرفة العميل (KYC)؟
بناءً على الأنظمة الصادرة عن البنك المركزي في دولة الإمارات، يتعيّن على جميع البنوك الاحتفاظ بمستندات/ معلومات تعريف سارية المفعول لعملائهم، في جميع الأوقات. هذا الأمر يساعد البنك على معرفة/ فهم المتعاملين وتعاملاتهم المالية للتمكّن من خدمتهم بشكل أفضل وإدارة المخاطر بحكمة أكبر.
ما هي المستندات التي يجب أن أقدّمها لاستيفاء متطلبات معرفة العميل (KYC)؟
سنقوم بالتواصل معك من وقتٍ إلى آخر لإطلاعك على المستندات المطلوبة لـ معرفة العميل (KYC)
وبناءً على تواصل البنك معك، قد تحتاج إلى تقديم، بعض أو كل، المستندات التالية حسب الفئة التي تتبع لها:
| العملاء الأفراد | الهيئات/ المنظمات/ الشركات |
|---|---|
|
|
ملاحظة: في حال طُلب منك تقديم تصريح الامتثال الضريبي للحساب الأجنبي (FATCA)، يرجى الضغط على الرابط المذكور أعلاه لتحميل النموذج والاحتفاظ بنسخة مصوّرة عن النموذج المكتمل للقيام بتحميلها.
كيف يمكنني تقديم هذه المستندات للمصرف؟
تتوفّر لديك الخيارات التالية لتقديم المستندات المطلوبة بالطريقة التي تناسبك:
إليك الطريقة:
تفضّل بزيارة أقرب فرع
تفضّل بزيارة أقرب فرع إليك وقدّم المستندات إلى تنفيذي/ ممثّل خدمة العملاء
اتّصل بمدير العلاقات الخاص
اتّصل بمدير العلاقات الخاص بك وقدّم المستندات له
قم بزيارة الموقع الإلكتروني لبنك الإمارات دبي الوطني
قم بزيارة الموقع الإلكتروني لبنك الإمارات دبي الوطني وحمّل المستندات (صيغ الملفات المدعومة: PDF, JPEG)
تحميل المستندات المتعلقة ب "تعرّف على عميلك"
سجّل الدخول إلى حسابك في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت
سجّل الدخول إلى حسابك في الخدمات المصرفية عبر الإنترنت انتقل إلى قسم ملف التعريف الشخصي> قم بتحميل المستندات الخاصّة بك (صيغ الملفات المدعومة: PDF, JPEG)
عن ماذا يستفسر العملاء
- ما هو KYC (تعرّف على عميلك – Know Your Customer)، ولماذا يجب علي الإلتزام بمتطلبات KYC؟
إلتزاماً بالقوانين التي يحددها البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة، يتعين على جميع البنوك الحفاظ على وثائق تحديد الهوية / معلومات سارية المفعول لعملائها في جميع الأوقات. إن هذا سيساعد البنوك على التعرف / فهم عملائهم ونوع معاملاتهم المالية وبالتالي ستكون قادرة على تقديم خدمة أفضل والقيام بعملية إدارة المخاطر بحكمة.
- هل المتطلبات التي تفرضها KYC هي متطلبات جديدة؟
إن متطلبات تعرّف على عميلك – KYC ليست جديدة، ولطالما قامت البنوك بطلب المستندات المتعلقة بـ KYC وذلك بناءً على المبادئ التوجيهية الصادرة عن البنك المركزي لدولة الإمارات العربية المتحدة من وقت لآخر.
- هل الإلتزام بمتطلبات KYC إلزامي؟
إن الإلتزام بمتطلبات KYC هو أمر إلزامي وذلك وفقاً للمتطلبات التنظيمية.
- ماذا سيحدث لو لم اتقدم بالمستندات المطلوبة من قبل KYC للبنك؟
نسعى نحن كبنك، إلى أن نوفّر لك أفضل الخدمات في جميع الأوقات. ومع ذلك، فإننا مضطرون لفرض بعض القيود، والتي قد يتبعها وقف محتمل للخدمات، أو حتى توقّف ممكن للخدمات المزوّدة ولحساباتك، وذلك في حالة عدم تقديم المستندات / المعلومات الخاصة بمتطلبات KYC.
- ما هي المستندات التي يتوجب على تقديمها للوفاء بمتطلبات KYC؟
سنقوم نحن كبنك، بالاتصال بك من وقت لآخر لكي نبلغك بالمستندات المطلوبة حسب متطلبات KYC.
وبناء على الاتصالات التي ستتلقاها من البنك، فقد تحتاج إلى تقديم (بعض أو كل) الوثائق وذلك حسب الفئة التي تندرج تحتها:
العملاء الأفراد
- الهوية الإماراتية الحديثة
- جواز السفر
- التأشيرة
- دليل الإقامة في العنوان (فاتورة خدمات عامة أو كشف حساب من بنك آخر وبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية أو عقد إيجار صالح (إجاري)).
- FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون
الهيئة / المؤسسة / الشركة
- بطاقة الهوية الإماراتية لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
- جواز السفر لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
- لتأشيرة لجميع المساهمين بنسبة أكبر من 5٪
- دليل الإقامة بالعنوان في دولة الإمارات العربية المتحدة (فواتير الخدمات أو كشف حساب من بنك آخروبتاريخ لا يتجاوز 3 أشهر ماضية )
- الرخصة التجارية أو شهادة التأسيس
- مذكرة ونظام الشركة
- القرار الصادر من مجلس الإدارة بخصوص فتح الحساب مع تحديد الأشخاص الذين سيكونون مسؤولين عن تشغيل الحساب
- FATCA (الإقرار الذاتي للتقيد بقانون الامتثال الضريبي الأمريكي)
المنتجات
خدمة العملاء
الخصوصية والأمن
الأدوات وغيرها
- حاسبات القرض
- IBAN – رموز السويفت
- حدث تفاصيل متطلبات معرفة العميل الخاصة بك
- أسعار الودائع الثابتة
- أسعار صرف العملات الأجنبية
- موقع النماذج والطلبات
- رمز الرووتينغ: 20620103
تسوق مع SkyShopper