حلول التمويل التجاري وتمويل سلاسل التوريد
عزز فرصك التجارية بثقة مطلقة

إصدار الاعتمادات المستندية

يضمن الاعتماد المستندي للمورّدين الدفع في الوقت المحدد بمجرد تقديم المستندات، كما يضمن للمشتري عدم الدفع إلا بمجرد استلام المستندات التي تثبت شحن البضائع.

قروض الاستيراد (قرض مقابل إيصال أمانة)

يمكن للمستوردين الوصول إلى رأس المال العامل عبر الاستفادة من ’القرض مقابل إيصال أمانة‘ لسداد قيمة وارداتهم والمساعدة في تحسين التدفق النقدي من خلال سد الفجوة بين التزامهم بالدفع وموعد الحصول على المدفوعات لقاء مبيعاتهم.

مجموعات المستندات

التحصيل المستندي هو شكل من أشكال التمويل التجاري يتم فيه الدفع للمصدّر مقابل البضائع من قبل المستورد بعد أن تتبادل بنوك الطرفين المستندات المطلوبة. ويقوم بنك المصدّر بتحصيل الأموال من بنك المستورد مقابل مستندات تخليص ملكية البضائع المشحونة، عادةً بعد وصول البضائع إلى موقع المستورد.

الاعتمادات المستندية للمصدّرين

الاعتمادات المستندية للتصدير هي طريقة دفع مستخدمة عالمياً في مجال التجارة الدولية. ويمكن للمورّدين استخدامها عندما يكون المشتري موجوداً في بلد غير مستقر اقتصادياً أو سياسياً. كما يمكن استخدامها لتمويل مهلة السداد، واكتساب ميزة تنافسية كبيرة وتعزيز مكاسب التدفق النقدي.

تأكيد الاعتماد المستندي

من خلال الحصول على تأكيد اعتماد مستندي، يقدم البنك ضمان دفع إضافياً للمورّد من خلال الموافقة على الدفع له على أساس حق الرجوع المحدود - حتى إذا كان المشتري غير قادر على ذلك. ويمكن لهذا أن يساعد المورّد بشكل فعال في الحد من المخاطر المتعلقة بالبلد والطرف الآخر عند مزاولة الأعمال التجارية عالمياً كما يشجعه على التعامل مع عملاء جدد أو التوسع في أسواق جديدة.

تمويل ما بعد الشحن

تمويل ما بعد الشحن هو قرض يقدمه البنك إلى المصدّر مقابل شحنة تم إجراؤها. وهو ما يساعد المصدّرين على تجنب انتظار المستورد لإيداع الأموال.

خدمات تمويل الاستيراد والتصدير

نضمن لك التداول بثقة في الأسواق الدولية من خلال إدارة المخاطر بشكل فعال وتحسين التدفق النقدي لمبيعاتك ومشترياتك.

الضمانات

زاول أعمالك التجارية بثقة حتى وإن لم تكن لديك علاقات وطيدة.

الفوائد:

• تقليل المخاطر العابرة للحدود
• ضمان السداد في الوقت المناسب
• توفير الراحة لمزودي الدفعات عند السداد
• الحماية من تخلف الأطراف المعنية عن السداد بموجب العقد الموقع

خطاب الاعتماد الاحتياطي

يقدم خطاب الاعتماد الاحتياطي، والذي يُعرف أيضاً باسم الاعتماد المستندي، ضمان دفع للمورّد شريطة الالتزام بشروط الائتمان. كما أن يضمن للمشتري عدم الدفع إلا عند استلام البضائع.

الضمانات المالية

تعهد يقدمه أحد البنوك لضمان التزام أحد الأطراف بالدفع، ويمكن أن يساعد في تأمين شروط عقد مواتية حتى عند الدخول في عقود مع أطراف من مناطق جغرافية غير مألوفة.

الضمانات غير المالية

يُعرف أيضاً باسم ضمان حسن الأداء أو ضمان الدفع المسبق، وهو تعهد يقدمه أحد البنوك للدفع مقابل عدم الالتزام من قبل أحد الأطراف بموجب العقد. ويساعد في التفاوض بشكل أفضل على شروط العقد وتأمين مدفوعات مسبقة حيث يتم التأمين ضد عدم الالتزام من خلال ضمان غير مالي.

شراء الديون

توفر خدمات شراء الديون حلول التمويل بالمستحقات حيث يمكن للمورّد الاستفادة من حلول التمويل عن طريق تخصيص مستحقاته للبنك (يسمى أيضاً الوسيط) مقابل سعر شراء و/ أو خدمات أخرى ذات قيمة مضافة مثل الحماية الائتمانية، وتسوية التحصيل، وما إلى ذلك. ويشتري البنك الحسابات المدينة ويدفع سعر شراء للمورّد. وعند الاستحقاق، يقوم البنك بتحصيل/ استلام المدفوعات المستحقة من المدينين (الطرف الذي يتعين عليه الدفع) لتسوية التمويل. ويمكن أن يكون تمويل محمياً من مخاطر الطرف المدين (عدم الرجوع إلى المورّد) أو قائماً على أساس حق الرجوع إلى المورّد.

خصم الفواتير

يمكن للمورّدين الاستفادة من الخصم مقابل الفواتير لتلقي دفعة مقدمة وتحسين تدفقاتهم النقدية مستقبلاً. ويمكن تصميم عملية الخصم لتناسب متطلبات القبول المسبق أو مرحلة ما بعد القبول للفاتورة وكذلك على أساس عدم الرجوع حيث تكون مخاطر الائتمان على الطرف المدين (الطرف الذي يتعين عليه الدفع) مضمونة بتعهد يقدمه مثل الحوالات المقبولة أو الكمبيالات المقبولة.

خصم الشيكات

خصم الشيكات هو تسهيل تمويلي متجدد وممول يتم تقديمه مقابل الشيكات الآجلة ويساعد في تقليل دورة التحويل النقدي وتعزيز السيولة.

تمويل قاعدة الاقتراض

التمويل المقدم مقابل مجموعة من الأصول مثل الحسابات المستحقة أو المخزون والذي يكون أقل كثافة من الناحية التشغيلية ويتيح إدارة رأس المال العامل بشكل أفضل. ويعتمد حل تمويل قاعدة الاقتراض بالحسابات المدينة على مبدأ مبلغ التمويل المحصل من قيمة مجموعة الأصول التي يشار إليها باسم "قاعدة الاقتراض".

تمويل المستحقات

تخفيف المخاطر التجارية، واختصار دورة التحويل النقدي، وتعزيز ميزانيتك العمومية، عبر حلول تمويل المستحقات المصممة خصيصاً لتلبي متطلبات شركتك.